Закон про фінмоніторинг: для поповнення картки на суму від 5000 гривень тепер потрібен паспорт

Закон про фінмоніторинг: для поповнення картки  на суму від 5000 гривень тепер потрібен паспорт

Поповнюючи банківський рахунок, зокрема кредитку, через термінал на суму понад 5000 гривень, українцям потрібно буде підтвердити свою особу. Це можна зробити або за допомогою карти, або паспорта.

Про це повідомив директор департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку НБУ Олексій Шабан, передають Хроніки Обухова з посиланням на Мінфін.

  • Термінали до кінця року планують обладнати спеціальними пристроями, які будуть сканувати інформацію і таким чином ідентифікувати людину.
  • Поки перекази до 5000 гривень можна проводити в звичайних терміналах.

Для яких операцій не потрібна ідентифікація

Ідентифікація клієнта не потрібна буде для таких переказів, як:

  • оплата комуналки, податків, штрафів, інших обов'язкових платежів (незалежно від суми);
  • оплата товарів і послуг, придбаних в інтернеті;
  • всі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;
  • зняття коштів з власного рахунку.

За словами першої заступниці НБУ Катерини Рожкової, для 95% банківських клієнтів зміни, які передбачає закон про фінмоніторинг «не ускладнять життя».

Безготівкові перекази, швидше, спростяться. Оскільки всі клієнти банків вже одного разу заповнювали анкету і надавали копії своїх документів у відділенні. А значить, їх ідентифікація вже проведена.

Читайте також:

Коментарі